Comment la technologie financière aide à faire face à la crise du coût de la vie

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  • Tout comme la pandémie, l’inflation et la hausse du coût de la vie ont un impact considérable sur le bien-être de nombreux employés britanniques. Alors que l’inflation menace d’atteindre 18,6 % (un niveau jamais vu depuis près d’un demi-siècle), les salariés cherchent des moyens de faire face à leur incertitude financière et de continuer à joindre les deux bouts.

    À la lumière de l’instabilité économique actuelle, la technologie financière s’intensifie pour jouer un rôle clé en aidant à s’attaquer de front aux préoccupations financières des particuliers.

    La hausse du coût de la vie et son impact économique

    Il n’est pas surprenant que la hausse du coût de la vie ait eu, et continue d’avoir, un impact profond sur les jeunes générations qui tentent de trouver leur place financièrement. En fait, des recherches ont montré que 47 % des jeunes sont incapables ou arrivent à peine à joindre les deux bouts chaque mois. De plus, beaucoup ont un revenu qui varie d’un salaire à l’autre, ce qui entraîne des difficultés budgétaires.

    Un domaine qui cause des problèmes à de nombreux jeunes pendant cette période est celui des prêts étudiants. Les jeunes sont confrontés à devoir renoncer à leurs rêves d’études supérieures pour poursuivre une carrière leur offrant un salaire. Ils ne peuvent pas se permettre d’accumuler des dettes d’études qu’ils ne seront probablement pas en mesure de rembourser. Un rapport publié par Totaljobs et Career Ready a révélé que 48 % des 16-18 ans envisagent de travailler directement à temps plein ou à temps partiel lorsqu’ils terminent leurs études au lieu de poursuivre des études supérieures. La moitié de ce groupe d’âge pense que cela réduira finalement leurs chances de travailler un jour dans le domaine de leur choix.

    Il est inquiétant de constater que la crise du coût de la vie pourrait aggraver l’écart de rémunération existant entre les sexes. Cependant, la recherche indique que les femmes sont plus susceptibles de prendre des mesures pour faire face à la crise en réduisant l’essentiel et le luxe à la maison.

    Les employeurs auparavant conscients de l’écart de rémunération entre les sexes devraient prendre encore plus de mesures pour combler l’écart en ce moment, en mettant en place des mesures pour augmenter les salaires et fournir des avantages qui aident à traverser l’instabilité financière.

    Comment la technologie financière peut aider à atténuer la crise du coût de la vie

    La hausse des coûts présente une opportunité idéale pour les FinTechs d’intensifier et de fournir des solutions aux problèmes quotidiens tels que la gestion de la dette, la budgétisation et l’épargne. De nombreux fournisseurs de technologie financière ont rapidement publié des outils pour aider les gens à comprendre comment mieux gérer leurs finances dans ce climat, en apprenant ce qui est abordable et comment économiser de l’argent sur des éléments essentiels tels que les factures de services publics. Ces outils aident également les gens à sentir qu’ils prennent des mesures concrètes pour changer leur situation au lieu de rester les bras croisés et d’être victimes de la hausse des coûts.

    L’open banking offre aux utilisateurs la possibilité d’être informés de conseils financiers sur mesure, adaptés à eux et à leur situation spécifique. Les prêteurs peuvent garder un œil sur ce qui se passe dans le compte d’un individu avant de déterminer s’il peut se permettre un type de prêt spécifique et quel prêt serait le mieux adapté à ses besoins. Les détaillants peuvent fournir une liste d’options de prêt abordables aux utilisateurs, ce qui signifie que le risque de demander un prêt inadapté et donc de nuire à leur cote de crédit ou de demander un prêt qu’ils ne peuvent pas se permettre, est considérablement réduit.

    Les plateformes de bien-être financier offrent un soutien aux particuliers dans ce climat difficile. Avec l’éducation financière au cœur de leur conception, ces plateformes permettent aux utilisateurs de gérer leurs finances à partir d’un seul endroit, en recevant des conseils personnalisés sur la façon d’améliorer leur situation. Par exemple, certaines plateformes permettent aux utilisateurs de parler gratuitement à un conseiller financier et de recevoir des informations sur la manière de résoudre des problèmes tels que l’endettement, le remboursement des prêts étudiants, l’achat d’une maison, etc.

    Les applications peuvent également aider les utilisateurs en leur permettant d’ajouter tous leurs comptes en un seul endroit, de définir des objectifs et d’apprendre à travailler pour les atteindre. Les fonctionnalités de budgétisation peuvent être utiles pour montrer aux individus où ils peuvent dépenser trop et pour identifier les domaines où des économies pourraient être réalisées. De telles applications peuvent également souvent accéder aux informations de prélèvement mensuel des particuliers, puis suggérer des cas où ils pourraient changer de fournisseur pour augmenter les économies et identifier des fournisseurs d’assurance automobile et d’énergie plus abordables. Fait intéressant, la combinaison des personnes âgées qui se tournent vers l’utilisation de plates-formes et d’applications pour faire face à la crise actuelle, et des jeunes qui sont déjà axés sur la technologie et qui luttent pour rester à flot, est susceptible de stimuler davantage l’innovation dans le secteur FinTech.

    Conclusion

    La technologie financière a connu un véritable pic de popularité depuis la pandémie et maintenant en raison de la hausse du coût de la vie. Les entreprises FinTech proposent des solutions uniques et innovantes qui se concentrent sur l’éducation financière et aident les utilisateurs à devenir plus indépendants financièrement. Des conceptions créatives et des applications faciles à utiliser incitent les individus à faire confiance à ces plateformes et fournissent un soutien pour aller de l’avant malgré la crise économique. Au milieu de la crise du coût de la vie, les FinTech ont le devoir éthique de fournir des outils qui peuvent réellement aider ceux qui ont des difficultés financières.


    Source

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