UOB stimule les efforts AML avec l’IA

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  • UOB salue la précision de sa nouvelle technologie de lutte contre le blanchiment d’argent par l’IA pour aider la banque singapourienne à réduire de gros volumes de transactions pour identifier les activités suspectes.

    La banque utilise l’IA simultanément dans deux dimensions de risque AML – la surveillance des transactions et le filtrage des noms, ce qui l’aide à identifier les cas les plus prioritaires à partir des alertes mensuelles de transactions suspectes supérieures à 5700 en moyenne.

    Une fois que le système d’IA – qui a été construit avec regtech Tookitaki – signale une activité suspecte, les responsables de la conformité de la banque interviennent pour mener des enquêtes approfondies et en faire rapport aux autorités.

    UOB dit que la technologie a prouvé un taux de prédiction globalement positif de 96%, dans la catégorie “ haute priorité ” – ceux qui sont considérés comme les plus susceptibles d’être suspects et donc soumis à des enquêtes plus précoces et plus approfondies. L’IA examine également 60000 noms de comptes par mois pour déterminer s’ils appartiennent aux personnes ou entités figurant sur les listes de surveillance réglementaires mondiales.

    Victor Ngo, responsable de la conformité du groupe, UOB, déclare: “Chez UOB, nous avons fait des investissements précoces dans l’intelligence artificielle et avons commencé notre preuve de concept AML il y a deux ans. Notre solution d’IA fonctionne simultanément sur deux dimensions de risque AML, ce qui est techniquement plus difficile. , mais aussi plus fructueux car il nous aide à identifier les criminels qui tentent de se faire passer pour des clients.


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