Regard au-delà du bitcoin: comment l’immobilier tokenisé peut diversifier les portefeuilles

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  • Le prix du bitcoin continue d’atteindre de nouveaux sommets. À la fin de 2020, alors que les prix du bitcoin étaient inférieurs à 24000 USD, j’avais prédit que le prix atteindrait 60000 USD d’ici 2025. Avec maintenant le bitcoin à un nouveau sommet historique de 61711 USD, ces estimations sont déjà arrivées.

    Mais la réalité de cette situation ne repose que sur le papier. La richesse réelle ne peut être acquise que si l’actif est vendu et que le profit est réalisé. L’excitation de voir la propriété possible augmenter à des sommets jamais vus peut être attrayante, mais le potentiel de perdre ce gain à court terme est une possibilité très réelle, et cela affecte tous les détenteurs de crypto-monnaie.

    Dans le jeu de Monopoly, le gagnant est déterminé par le montant d’argent dont dispose un joueur, et non par les actifs. C’est un scénario trop courant pour les investisseurs qui se retrouvent riches en actifs, mais pauvres en liquidités. Et quand il s’agit de ces actifs, les risques ne doivent pas être ignorés.

    Les gains précédents se sont soldés par des baisses encore plus marquées. Comment un investisseur, riche en actifs de crypto-monnaie, peut-il réduire le potentiel de volatilité de son portefeuille? Une réponse peut être trouvée dans l’immobilier commercial productif de revenus.

    Comme de nombreuses industries, l’immobilier a été en mesure de trouver des moyens de symboliser les investissements. Le marché immobilier mondial représente plus de 200 billions de dollars américains et représente la plus grande classe d’actifs au monde, selon Savills World Research. Plus important encore, il offre de la stabilité.

    Une voie plus stable pour créer de la richesse

    Alors que les valorisations des crypto-monnaies connaissent historiquement des flux et des reflux massifs, en comparaison, l’évolution de la valeur de l’immobilier commercial a tendance à être remarquablement stable d’un mois à l’autre, même pendant Covid, avec une tendance à la hausse globale sur une longue période. Par conséquent, le moment est incroyablement avantageux pour diversifier son portefeuille d’actifs numériques en quelque chose qui peut résister même si les crypto-monnaies subissent des fluctuations sauvages. De cette manière, la volatilité de l’ensemble du portefeuille est atténuée par rapport à celle dans laquelle 100% a été alloué à la crypto-monnaie.

    Traditionnellement, l’accessibilité et la liquidité ont été les plus grands obstacles lors de l’investissement dans l’immobilier commercial. L’accès à des actifs de haute qualité a été limité aux investisseurs de premier plan, tandis que les transactions en cours sont souvent bloquées par trop de cuisiniers dans la cuisine. La tokenisation a éliminé tout cela.

    Grâce à la tokenisation, les tracas liés à l’investissement dans l’immobilier commercial sur une blockchain peuvent faciliter les ventes sur le marché secondaire via des bureaux de cotation en ligne. Il n’est pas difficile d’envisager un scénario dans lequel l’immobilier peut être négocié comme des actions.

    Réduire les risques grâce aux actifs matériels

    Des modèles commerciaux sont apparus similaires à ceux d’une banque traditionnelle, où les taux d’intérêt sont facturés pour les prêts altcoin et le montant payé sur les intérêts des dépôts altcoin. Mais ces modèles vont plus loin que les normes en offrant des taux préférentiels aux déposants s’ils acceptent de gagner et de percevoir leurs revenus d’intérêts avec le jeton d’utilité natif de l’entreprise, ce qui permet des taux d’emprunt plus attractifs.

    Pour ceux qui recherchent ces nouvelles opportunités bancaires, cela peut sembler une offre fantastique, mais il existe des vulnérabilités. Tout comme les dépenses de crédit en espèces, les jetons ont peu de valeur intrinsèque et sont simplement fonction des flux monétaires induits par les volumes d’emprunts et de prêts. Et tout est géré à la discrétion du prêteur. Il est possible que des facteurs externes puissent dévaluer le coût du jeton ou réduire ce taux attractif.

    Mais que se passerait-il si ces mêmes intermédiaires investissaient une partie de leur capital dans des jetons numériques adossés à l’immobilier commercial? Ils auront un actif dur qui fournit une certaine valeur plancher au jeton utilitaire. Et parce que l’immobilier commercial génère des revenus, l’intermédiaire crypto peut utiliser les revenus et récompenser leurs détenteurs de jetons d’utilité avec un dividende.

    À mesure que le bitcoin continue de s’apprécier, les stratégies immobilières deviendront beaucoup plus avantageuses pour produire des résultats d’investissement globaux plus élevés. En outre, la capacité de négociation des titres numériques ajoute à l’attrait des partenariats analogues. La tokenisation de l’immobilier crée plus d’opportunités financières et une plate-forme plus efficace permettant aux investisseurs d’accéder et de profiter des investissements immobiliers commerciaux.

    L’immobilier commercial blockchain grâce à la tokenisation rend les opportunités du marché des capitaux plus accessibles, abordables et productives pour les propriétaires qui cherchent à lever des capitaux. L’immobilier a toujours procuré des avantages fiscaux importants dans le passé et a produit des rendements constants pour les investisseurs détenant à long terme. L’avenir de l’investissement dans l’immobilier commercial semble extrêmement excitant, car la technologie de la blockchain, la crypto-monnaie et la finance décentralisée (DeFi) étendent leurs capacités pour améliorer les solutions pratiques pour l’industrie.




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