Rapport du FMI : le marché de la finance intégrée atteindra 248,4 milliards de dollars d’ici 2032

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    Selon le rapport de marché de Future Market Insights (FMI), le marché de la finance intégrée devrait atteindre une valeur nette de 248,4 milliards de dollars US en 2032, contre 43 milliards de dollars US en 2021. On estime que le marché peut enregistrer un TCAC robuste de 16,4 % au cours de ces années de prévision.
    L’intégration de logiciels bancaires directement dans les sites Web en ligne des détaillants ou de toute entreprise est apparue sous la forme de services financiers intégrés sur le marché mondial. De nombreux sites Web de vente au détail en ligne de divers produits et services ou plateformes de commerce électronique intègrent cette solution pour la commodité de leurs clients.
    Les développements technologiques applicatifs ou les solutions API ont remplacé les achats en ligne précédemment déployés qui prenaient du temps et nécessitaient un investissement plus important.
    La facilité de faire des affaires grâce à des systèmes bancaires intégrés a entraîné une plus grande fidélisation de la clientèle et une plus grande rentabilité. La finance intégrée comme option attrayante sur le marché mondial.
    L’amélioration de la situation économique et du niveau de littératie numérique parmi la masse générale des pays en développement, en particulier, a augmenté le nombre de connexions Internet et le trafic sur les sites Web de commerce électronique. Cette augmentation de la demande d’achats en ligne devrait stimuler indirectement le marché mondial de la finance intégrée au cours des prochaines années.
    « Le volume des transactions d’argent en ligne a augmenté de façon exponentielle au cours des dernières années. De nombreuses entreprises déploient des boutiques en ligne et des sites Web de commerce électronique pour vendre leurs produits et services sur des canaux en ligne. Ce changement de modèle commercial a nécessité l’utilisation de services intégrés, ce qui en fait un marché attractif pour de nombreuses sociétés de technologie financière intégrée.
    Les innovations dans les technologies bancaires telles que les systèmes de paiement unifiés (UPI) et les applications de paiement mobile devraient avoir un impact majeur sur les prévisions du marché de la finance intégrée. En outre, les défis de sécurité et les problèmes de confidentialité des données devraient entraver le taux de croissance du marché mondial pendant encore quelques années.
    Points clés à retenir
    • La taille du marché mondial de la finance intégrée est estimée à moins de 54,3 milliards de dollars américains en 2022 et pourrait connaître une croissance de 194,1 milliards de dollars américains en dollars absolus jusqu’à la fin de cette période de prévision.
    • Parmi les différents types de services fournis par le marché mondial de la finance intégrée, le secteur des services bancaires intégrés est sur le point d’être le segment à la croissance la plus élevée, avec un TCAC estimé à 16,2 % au cours de la période de prévision.
    • Les banques d’investissement et les sociétés d’investissement sont les principaux segments générateurs de revenus pour la fintech financière intégrée. Ce segment devrait connaître un TCAC robuste de 16,2 % au cours des années de prévision.
    • L’Amérique du Nord est la région dominante pour les services financiers intégrés, les États-Unis contribuant à plus de 35 % du total des revenus générés. La valeur nette totale du marché américain de la finance intégrée devrait être évaluée à environ 89 milliards de dollars américains en 2032.
    • L’Asie-Pacifique suit l’Amérique du Nord en termes de taux de croissance des services financiers intégrés, dont certaines économies émergentes contribuent de manière significative au marché mondial. La Chine est le pays le plus performant avec une valorisation globale de 17 milliards de dollars américains à la fin de 2032.
    Paysage concurrentiel
    Les principaux acteurs opérant sur le marché mondial de la finance intégrée sont Bankable, Banxware, Cross River, Finix, Flywire, Marqeta, RailsBank, Openpayd, Plaid et Q2.
    Presque toutes les institutions financières ont commencé à fournir des services intégrés avec les sociétés fintech dédiées à la finance intégrée qui ont rendu le marché financier intégré mondial plus compétitif que jamais.
    Certaines des principales stratégies adoptées par les principaux acteurs du marché incluent la fourniture de services innovants tels que le prêt intégré au point de vente (PoS) pour attirer les clients de détail.
    Ces dernières années, l’inclusion des primes d’assurance intégrées a créé de grandes opportunités pour la croissance du marché des fournisseurs de services financiers intégrés. La valeur estimée des primes d’assurance apportées au marché par le biais des services financiers intégrés était d’environ 3,8 milliards de dollars américains en 2021. L’intégration de ces nouveaux services devrait stimuler le marché mondial de la finance intégrée.

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