MonetaGo fournit la toute première solution mondiale pour dupliquer la fraude de financement dans le financement du commerce

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  • SINGAPOUR ET NEW YORK–(BUSINESS WIRE)–MonetaGo, un fournisseur de solutions technologiques financières, a annoncé aujourd’hui une nouvelle plate-forme pour lutter contre la fraude financière dans le financement du commerce au niveau mondial.

    Le monde du financement du commerce a été à plusieurs reprises victime de fraudes au financement en double. Dans de tels cas, les entreprises peuvent obtenir un financement dans le pays d’origine, le pays de destination et un centre financier – le tout sur le même commerce. Une approche globale est donc nécessaire pour atténuer globalement les risques. « Le financement en double se produit pour de nombreuses raisons. Une solution unifiée utilisée par les prêteurs pour lutter contre ce type de fraude financière dans le commerce international est le moyen le plus efficace pour aider à résoudre ce problème », a déclaré Mark Borton, Head of Trade & Working Capital Finance Product et Asia Transactional & Trade, Banque nationale d’Australie. « La plate-forme de financement sécurisé MonetaGo semble être un utilitaire simple que les prêteurs du monde entier pourraient potentiellement utiliser pour améliorer considérablement l’expérience de financement du commerce. »

    Alors que les banques et les financiers adoptent la numérisation, ils se voient offrir de nouvelles opportunités de partager des informations tout en préservant la confidentialité et la sécurité des informations des clients. L’approche de MonetaGo est essentielle pour éliminer les barrières d’information entre et entre les banques, les plateformes et les solutions régionales. « Les silos d’informations entre les prêteurs entraînent une fraude en matière de financement en double, car ils ont souvent peu d’informations sur le fait que le client a soumis des transactions pour financement à d’autres prêteurs », a déclaré Ed Aldorino, Responsable de GTB Asie, Groupe bancaire Lloyds. « L’intégrité de l’ensemble du paysage du financement du commerce est vitale pour le flux du financement du commerce, et c’est pourquoi nous étions ravis de participer aux tests de la plate-forme avec MonetaGo. La plate-forme facile à comprendre nous permet de prévenir la fraude au double financement dans le monde d’une manière qui n’était pas possible auparavant et nous attendons avec impatience l’impact qu’elle aura sur les marchés que nous desservons.

    Pour fournir une solution sécurisée et standardisée à l’échelle mondiale, MonetaGo s’associe à SWIFT sur une preuve de concept. Le POC permettra à MonetaGo de tirer parti de l’infrastructure éprouvée et robuste de SWIFT basée sur les API, garantissant que les utilisateurs peuvent avoir confiance en la gestion de la connectivité, l’authentification, la sécurité, l’interopérabilité et la portée du réseau. Si le pilote s’avère un succès, plus de 11 000 institutions connectées à SWIFT pourront accéder au service de validation financière de MonetaGo facilement et en toute sécurité d’une manière fiable et standardisée à l’échelle mondiale.

    « La fraude financière dans le commerce transfrontalier ne peut pas être entièrement atténuée avec les registres locaux, il est donc parfaitement logique de tirer parti de la portée mondiale de SWIFT pour aider les institutions du monde entier à résoudre ce problème. En apportant des normes d’API mondiales, l’identité et la sécurité, SWIFT peut aider à atténuer le défi croissant des îlots numériques. Nous travaillons avec MonetaGo pour piloter la solution qui fournira à notre communauté d’institutions financières un outil important pour lutter contre la fraude financière au niveau international », a déclaré Louise Taylor-Digby, Responsable mondial de la stratégie commerciale, RAPIDE.

    En décembre dernier, MonetaGo a reçu le prix Autorité monétaire de SingapourSubvention de validation de concept (POC) pour la technologie et l’innovation dans le secteur financier (FSTI). La subvention FSTI POC fournit un soutien financier pour l’expérimentation, le développement et la diffusion de technologies innovantes naissantes dans le secteur des services financiers. Dans le POC, MonetaGo avec 25 organisations, a expérimenté des moyens de détecter et de prévenir les cas de financement en double concernant les factures, les bons de commande, les reçus d’entrepôt et les connaissements dans différentes institutions financières, sans que les institutions financières n’aient besoin de partager des informations commercialement sensibles. avec l’un l’autre. Le POC a été mené sur une période de 6 mois qui s’est terminée le 30 juin 2021. Les enseignements tirés de ce POC sont disponibles sur le site Web de MonetaGo.

    Suite aux résultats positifs et aux commentaires, le registre est maintenant en cours de déploiement et l’intégration des clients a commencé. Les composants de base de cette nouvelle plate-forme ont été élaborés pendant des années et résultent de la longue expérience de MonetaGo dans l’espace ayant exploité le registre du commerce le plus réussi au cours des dernières années avec plus de 1,8 million de financements déjà traités. La prochaine étape naturelle de l’évolution consiste à fournir une connectivité au niveau international, où le partenariat avec SWIFT sera utile. L’exploitation du canal API SWIFT pour la standardisation et la distribution de la solution augmenterait sa portée et son efficacité.

    « L’interopérabilité entre des registres locaux disparates construits sur différentes plates-formes technologiques nécessite des normes et des spécifications communes pour obtenir des résultats », a déclaré Shinichiro Yamazaki, Chef mondial, Unité d’innovation commerciale, Département du financement du commerce mondial, Société bancaire Sumitomo Mitsui. « Nous sommes ravis d’avoir participé aux tests et au développement d’un système simple et capable de prévenir la fraude à l’échelle mondiale ».

    Il est important de noter que la plate-forme n’est pas seulement proposée aux banques et aux financiers traditionnels, mais également aux institutions financières non bancaires (IFNB) et aux prêteurs non bancaires, y compris les fintechs et les fonds de financement du commerce qui fournissent aux clients de nombreux secteurs des solutions de financement du commerce. « La solution de financement sécurisé de MonetaGo peut atténuer la fraude non seulement pour les financiers bancaires, mais également pour les prêteurs alternatifs ; c’est exactement ce dont l’écosystème du financement du commerce a besoin. Pendant trop longtemps, les financiers de tous types n’ont pas eu la capacité de communiquer de manière efficace et efficiente pour prévenir les fraudes de financement en double, et il est passionnant de voir cette fintech innovante pionnière dans la manière dont la confiance peut être maintenue à l’échelle mondiale dans l’atténuation de la fraude commerciale.” Tom James, PDG/fondateur, TradeFlow.

    La déduplication se fait en identifiant si les opérations de financement utilisent les mêmes documents. En enregistrant une « empreinte digitale du document » unique créée par hachage cryptographique, le registre ne stocke pas les données réelles des clients ou des transactions. Le registre peut donc être indépendant de la localité du prêteur et le partage des informations entre les parties ou les frontières ne pose aucun problème, car les empreintes digitales ne peuvent pas être inversées pour révéler les données qui les ont créées. Le système peut alors indiquer le statut d’un document enregistré comme « financé », indiquant à un demandeur sur la plate-forme qu’un prêteur a déjà fourni un financement contre ce document. « Malheureusement, les prêteurs ne disposent pas aujourd’hui d’une solution robuste permettant de détecter automatiquement les fraudes au financement en double, pour diverses raisons, notamment la confidentialité du partage des données de transaction entre les prêteurs », a déclaré André Casterman, membre du conseil d’administration et président du comité Fintech de l’ITFA. « Heureusement, la plate-forme de financement sécurisé de MonetaGo fournit une empreinte de document unique qui protège la confidentialité des données des prêteurs et des candidats, tout en effectuant un contrôle de déduplication et en empêchant la fraude. »

    La solution de MonetaGo adopte les normes ISO 20022 et permet à ses utilisateurs d’implémenter facilement les schémas de base de données appropriés. « Les fournisseurs mondiaux de technologies doivent migrer des îles numériques à échelle limitée vers des normes interopérables et indépendantes de la plate-forme afin d’atteindre le prochain niveau de transformation numérique de masse et de réaliser ses avantages inhérents. Il est inspirant de voir MonetaGo adopter deux normes essentielles qui permettront l’engagement efficace et efficient des prêteurs et des systèmes de commerce et de chaîne d’approvisionnement de leurs clients à l’avenir – GLEIF et ITFA DNI. Non seulement MonetaGo permet des cas d’utilisation critiques pour les clients, mais le fait en s’appuyant sur des techniques de pointe pour minimiser les frictions. L’interopérabilité au-delà de ses propres murs est l’avenir vers lequel nous travaillons tous. mentionné Oswald Kuyler, directeur général de la Digital Standards Initiative, Chambre de commerce internationale. “

    En fin de compte, ceux qui en bénéficient le plus ne sont pas seulement les banques et les prêteurs, mais aussi les utilisateurs finaux et les clients du financement du commerce. Pour atténuer le risque de perte dû à la fraude au financement du commerce et pour gérer les coûts opérationnels, les financiers du monde entier ont abandonné des clients, ce qui a pour conséquence que les besoins de financement du commerce ne sont pas satisfaits. Près de la moitié de toutes les petites et moyennes entreprises (PME) n’ont pas accès à un financement approprié. Ce problème affecte également les sociétés à moyenne et grande capitalisation ainsi que les sociétés multinationales qui sont toutes confrontées à d’importants problèmes de liquidité dans de nombreux secteurs différents. « La fraude au financement en double se produit beaucoup trop souvent, ce qui a un impact sur l’accessibilité à un financement commercial abordable pour des millions d’entreprises à travers le monde », a déclaré Jesse Chénard, PDG, MonetaGo. « L’intégrité de l’ensemble du paysage du financement du commerce est vitale pour le flux du financement du commerce car elle joue un rôle crucial dans l’économie. Nous sommes fiers de travailler avec des organisations internationales pour fournir un service public mondial et standardisé qui cherche à aider à prévenir la fraude au financement en double au niveau national et transfrontalier, offrant à tous une opportunité équitable dans le financement du commerce.

    Les organisations qui souhaitent mettre en œuvre la plate-forme de financement sécurisé peuvent commencer le processus d’intégration via SecureFinancing.org car le système a reçu le feu vert pour passer à la production.

    À propos de MonetaGo

    MonetaGo fournit des solutions d’entreprise pour les opérations financières. La suite de produits MonetaGo est conforme aux réglementations en vigueur et conçue pour améliorer l’efficacité et la sécurité des produits financiers.

    Conçus pour prendre en charge plusieurs technologies et interagir de manière transparente avec l’infrastructure financière existante, les financiers peuvent intégrer les produits de MonetaGo avec un minimum de perturbations et de coûts.

    Pour plus d’informations, visitez www.monetago.com.

    Contacts

    Brittney Blanchard

    Agence actuelle pour MonetaGo

    teammonetago@actual.agency




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