Les agences fédérales de réglementation des banques américaines publient des directives à l’intention des banques communautaires sur les relations avec les fintech

Les banques communautaires concluent des accords commerciaux avec des sociétés de technologie financière pour offrir des produits et services améliorés à leurs clients, accroître leur efficacité et réduire les coûts internes. Ce guide est destiné à servir de ressource pour les banques communautaires lors de l’exercice d’une diligence raisonnable sur les relations potentielles avec les sociétés de technologie financière.

La diligence raisonnable est un élément important d’un processus efficace de gestion des risques liés aux tiers. Le guide couvre six domaines clés de diligence raisonnable que les banques communautaires peuvent prendre en compte lorsqu’elles explorent des accords avec des sociétés de technologie financière : expérience et qualifications commerciales, situation financière, conformité légale et réglementaire, processus de gestion et de contrôle des risques, sécurité de l’information et résilience opérationnelle. Le guide met en évidence des sources d’informations pratiques qui peuvent être utiles lors de l’évaluation des sociétés de technologie financière.