Banque de France, HSBC, IBM prouvent l’interopérabilité des CBDC de gros

Partout dans le monde, les banques centrales réfléchissent à la viabilité de leur propre monnaie numérique. De plus, l’efficacité et la sécurité qu’offrent les CBDC pourraient renforcer les paiements dans les pays développés et promouvoir l’inclusion financière dans les marchés émergents.

En amont des expériences CBDC de la Banque de France, HSBC a lancé son service de coffre-fort numérique, qui peut détenir des titres et traiter et gérer les règlements en livraison contre paiement (DvP) et en paiement contre paiement (PvP).

HSBC utilise également la blockchain pour son service FX Everywhere, une solution DLT pour la compensation et le règlement des transactions et paiements FX.

En mai 2020, HSBC s’est associé à IBM pour proposer une série d’expérimentations pour le programme CBDC de gros de la Banque de France.

Alors que les essais et tests précédents avaient montré comment CBDC, les titres numériques ou FX pouvaient fonctionner sur DLT, cette expérience couvrait le cycle de vie transactionnel complet de bout en bout et a été menée dans un environnement de cloud hybride de clouds publics et privés, en utilisant des données sur site. sources.

Dans un communiqué, HSBC déclare: «Le succès de cette expérience est une étape importante pour montrer l’interopérabilité entre différents DLT et technologies, et comment les CBDC pourraient gagner du temps, réduire le risque de marché et améliorer la sécurité des transactions entre les banques centrales, les banques commerciales et les clients partout. le monde.”

Pour un client fictif nommé Startmint, qui dispose de capacités de fabrication locales mais de consommateurs internationaux, HSBC, IBM et la banque centrale ont mis quatre mois à mettre en place un environnement de test pour ce cas d’utilisation.

Les trois scénarios sélectionnés pour tester les capacités et les avantages de la mise en œuvre d’une CBDC de gros étaient les suivants :

• Émission et distribution de titres de créance libellés en CBDC
• Initiation des souscriptions obligataires sur le marché primaire et règlement des transactions sur le marché secondaire suivi du paiement du coupon
• Exécution de paiements transfrontaliers, interdevises, inter-technologies (DLT et non-DLT) et inter-réseaux.

Les trois scénarios ont été combinés en une seule expérience en tant que preuve de concept, exécutée avec succès dans un environnement très complexe qui comprenait plusieurs registres, piles technologiques et cadres de contrôle.

Même si la Banque de France et HSBC gèrent des infrastructures DLT distinctes, elles peuvent être connectées via un logiciel de pont qui permet des transactions interopérables et une cohérence DLT inter-réseaux. Des registres distribués basés sur Hyperledger Fabric d’IBM et Corda de R3 ont également été intégrés à l’aide de l’outil d’interopérabilité Weaver d’IBM Research.

HSBC a ensuite pris possession de l’eBond, pour ensuite en transférer une partie à Startmint sous sa garde, émettre à Startmint son paiement de coupon en devise XXX, puis exécuter une opération de couverture de change pour l’euro/XXX.
La déclaration continue : « Le succès de l’expérience est une réalisation importante. Non seulement cela montre comment CBDC et DLT peuvent être utiles aux entreprises du monde réel qui ressemblent à l’entreprise fictive Startmint, mais cela a également présenté un partenariat et une collaboration entre les banques centrales, les banques commerciales et les fournisseurs de technologie dans un délai difficile.

«Des expériences comme celles-ci fourniront le cadre qui permettra aux banques centrales du monde entier d’émettre en toute confiance des CBDC, ce que nous, chez HSBC, prévoyons est susceptible de se produire dans les 15 prochaines années. La solution la plus probable pour le moment est qu’elles seront indirectes, les CBDC étant distribuées via des banques commerciales comme HSBC. Il est donc d’autant plus important que les banques commerciales participent à la conception et au test de ces nouvelles devises.