Après avoir levé 6 millions de livres sterling de financement, Abraham Okusanya de Timeline expose sa vision pour révolutionner la technologie des conseillers financiers.

Timeline et le fondateur de Betafolio, Abraham Okusanya, parlent du succès du financement, de la réduction du manque de conseils et de l’octroi aux clients conseillés de ce qui compte le plus – plus de temps avec leurs conseillers financiers.

Abraham, avec 6 millions de livres sterling (8 millions de dollars) levés lors de cette ronde de financement, quelle est la prochaine étape pour Timeline ?

Croissance, croissance et encore croissance. Depuis le lancement de Timeline en 2018, nous avons grandi à un rythme incroyable. Avec l’ajout de notre MPS, Betafolio, qui a amassé près de 1 milliard de livres sterling d’actifs sous gestion en un peu plus de 2 ans, les gros chiffres sont désormais vraiment en vue. Nous avons pour mission d’aider 10 millions de personnes à faire face à leur avenir financier avec confiance. Et nous le faisons en déchirant la vieille pile technologique poussiéreuse avec laquelle les IFA ont été regroupés pendant des décennies, et en la remplaçant par quelque chose de bien meilleur.

Timeline et Betafolio rendront-ils possible un avenir sans conseiller ?

Au contraire, franchement. Les robots-conseillers et autres ont un ingrédient manquant – cette relation humaine. C’est ce qui rend les conseillers si importants. Timeline et Betafolio ne pourront jamais remplacer la relation conseiller-client – ​​et nous ne le voulons pas. Mais ce que nous pouvons faire, c’est se frayer un chemin à travers toutes les technologies obsolètes, les interfaces utilisateur peu conviviales et les tâches quotidiennes chronophages qui épuisent le temps des conseillers. Nous ouvrons la voie à nos partenaires IFA pour créer des niveaux de service client inégalés pour leurs clients. Et, bien sûr, servir plus de clients aussi.

Comment Timeline va-t-il améliorer la vie des ACI ?

Nous avons déjà. Timeline met à la portée d’un IFA des éléments tels que la recherche de faits numériques, le profilage des risques, la modélisation des flux de trésorerie et l’analyse des investissements. Les tâches qui prennent des heures et qui ralentissent les réunions des clients dans l’administration sont réduites à quelques clics de souris. Et grâce à notre gamme de portefeuilles modèles à faible coût, les clients conseillés peuvent bénéficier de retours sur investissement sûrs et à long terme. De plus, nous aidons les conseillers à maintenir les coûts bas pour eux-mêmes et leurs clients grâce à une excellente technologie à tous les niveaux. Nous nous rapprochons déjà d’un milliard de livres sterling d’actifs investis depuis notre lancement en 2020. Cela me dit que nous faisons quelque chose de bien.

Avec des investissements comme MTech Capital et des acteurs influents comme FNZ et Darren Carter de Peel Hunt, pensez-vous que c’est un tournant pour Timeline ?

Les grands noms nous remarquent vraiment maintenant et mettent leur argent là où ils disent. FNZ a en fait été l’un des premiers à investir en nous il y a dix-huit mois. Ils ne peuvent pas croire les progrès que nous avons réalisés depuis lors. Ils voient l’énorme potentiel de pénétration de ce marché mal desservi lorsque vous offrez une bien meilleure expérience client, tout en réduisant les coûts. Nous sommes également tous sur la même longueur d’onde : nous voulons ouvrir la gestion de patrimoine, la rendre plus accessible à davantage de personnes.

En parlant d’ouverture d’accès, pensez-vous que le manque de conseil peut être comblé par la technologie ?

En d’autres termes, au Royaume-Uni, seulement 7 % des personnes font appel à un conseiller financier, pour des raisons telles que le coût et le manque d’accès. Nous ne pouvons pas combler cet écart seuls, mais en partenariat avec les ACI, nous allons changer la donne pour tout le monde. Notre technologie permet aux conseillers de servir plus de clients, de réduire les barrières de coûts et de stimuler l’engagement des clients grâce à des graphiques et des projections clairs. Timeline est l’outil parfait pour les ACI pour s’attaquer de front au manque de conseils, et ces quelques années vont être passionnantes pour les clients et les conseillers.

Un dernier mot ?

À tous les conseillers qui lisent ceci, nous avons créé Timeline et Betafolio spécialement pour vous. Ce ne sont pas des applications clientes directes. Malgré toutes nos discussions sur la technologie et l’innovation numérique, nous ne pourrions pas exister sans vous. Et nous savons qu’à la fin de votre essai gratuit de Timeline, vous ressentirez la même chose pour nous.

Abraham Okusanya est le fondateur et PDG de Timeline.